信用证卖方欺诈解决方案

信用证欺诈了怎么办

实践中，鉴于信用证在国际交易中的特殊作用，我国认定 信用证诈骗罪 的时候更加谨慎，所以一旦被控信用证诈骗罪，最好及时联系专业的刑辩律师，行使自己合法的辩护权，维护自身的最大利益。

但是，当卖方借信用证的漏洞进行诈骗时，买方一旦遭受损失，只能根据买卖合同对卖方起诉，但挽回损失的可能性微乎其微。

并处没收财产。单位犯信用证欺诈罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，按上述法定刑处罚。

信用证欺诈的在信用证中规定

1、《统一惯例》对信用证诈骗及制止只字未提，相反，《统一惯例》采用的是独立抽象性原则，银行对符合信用证规定的单据进行付款不承担任何责任。

2、不装、短装货物的欺诈是不法商人在利用信用证中银行只核对单据而不查验货物的特点，而在装运货物时捣鬼。

3、(1)信用证中载有暂不生效条款。如信用证中注明本证暂不生效，待进口许可证签发通知后生效，或注明等货物经开证人确认后再通知信用证方能生效。(2)限制性付款条款。

4、美国《统一商法典》规定即使卖方已经发出通知，说明单据上存在欺诈，也只有具有管辖权的法院可以禁止款项的兑付。

5、信用证本身是以单证相符为付款原则的，即与实际货物贸易、服务贸易无关，这是国际惯例UCP600规定的。但是有一个例外，即欺诈例外，就是说，如果有欺诈发生，单证即使相符，开证行（或保兑行）也可以不付款。

信用证转让纠纷怎么处理好?

应该由第二受益人向通知行提交信函，拒绝接受转让证，就可以撤销了。在转让证项下，必须由第二受益人向议付行交单，第一受益人应该从转让行拿到提单等由第二受益人提交的单据。

如不能接受就要求买方修改信用证，直至卖方接受全部条款。

授权其收益人可以，如果卖方要求你们开可转让可分割的信用证，这说明卖方可能是中间商，他们需要将信用证转让给实际的卖家，或者生产商。

查看不符点是否真正成立，如果不成立或模棱两可的不符点要求你的交单行向开证行据理力争；如果真是不符点，你也无法挽回，立即联系信用证申请人或你的客户接受不符点。向其开证行付款赎单。

可转让信用证的转让费用应该由第一受益人承担——是第一受益人之积不直接交货而吧信用证转让给第二受益人，所以该转让费用由第一受益人承担。

惟有开证行在信用证中明确注明可转让，信用证方可转让。

信用证诈骗案例及方式介绍

金额为60万美元增减5%、代号为FIBXM96698-XG 的远期不可撤消信用证， 信用证规定货物装运时间不迟于1996年7月15日，付款日期为1997年1月14日，后更改信用证交货地点为中国福州马尾港。

信用证业务案例 例10：几家外省公司向该省一私营工厂购锡锭，工厂将铝锭外包锡，假冒锡锭交货，诈骗了多个出口商和信誉卓著的进口商，进口商被骗后通过驻中国使馆交涉，影响了我国的外贸形象。

虽然银行根据UCP500的规定，只要完成对单据的形式审查，就不须为欺诈承担任何责任。但是也有一些例子表明，如果银行对UCP500缺乏清醒的认识，且未对法院的错误禁令给予及时的抗辩，就会遭受难于补救的损失。

骗取信用证的方法是多种多样的，如在著名的衡水信用证诈骗案中，梅直芳等犯罪分子就是采用向中国农业银行衡水支行提供虚假的“引资”承诺书和“合作伙伴”名单等手段，骗取了高达100亿美元的信用证。

多次贴现骗局：在信用证中，贸易融资机构通常会对卖方的提货单进行付款，然后在货物运抵目的地后，买方支付信用证的款项。骗子可能会在多个银行多次贴现同一份提货单，以获取额外的款项。这可以通过伪造多份提货单来实现。

信用证买卖双方风险及防范

1、信用证业务要求贸易双方严格遵守信用证条款，信用证的当事人必须受《UCP500》的约束才能起到其应有的作用，买卖双方只要有一方未按条款办事，或利用信用证框架中的缺陷刻意欺诈，则信用证项下的风险就会由此产生。

2、信用证条款的实施需要双方共同努力。发卖方应该提供准确的信息，并确保货物的质量和数量符合双方的要求。买方应该按照双方约定的时间和地点支付货款，并确保货物的安全运输。双方应该加强沟通，确保双方的利益得到充分保护。

3、受益人是不能够轻易接受信用证，更不能执行和利用该信用证，否则风险将立现——这是应对任何信用证诈骗的最重要，也是最有效的方法。

4、最常见的是：进口商不按期开证或不开证；进口商在信用证中增添一些对其有利的附加条款，以达到企图变更合同的目的；进口商在信用证中做出许多限制性的规定等。

5、风险：进口商设定软条款的风险。 软条款是一种“陷阱条款”。简单来说，出口商(受益人)需要第三方的配合，提交符合信用证要求的单据，即买方在整个交易中拥有主动权。

6、一．信用证业务中进口商风险防范 1．对出口方资信进行调查。进口商一定要加强对出口商的信用调查。同时选择信用良好的运输单位和质检部门。以降低出口商伪造单据的风险。2．确保装运的是合同所订的货物。