信用证诈骗案例新闻联播

信用证诈骗的原因、危害及防范

1、信用证自身存在的理论上的缺陷(即“独立抽象性”原则)是造成信用证诈骗的主要原因之一。信用证是针对单证文件而非货物。

2、当世界经济环境形势严峻时，信用证当事人可能会面临资金短缺，市场销路不畅，或者所销售货物市场价格大幅下跌，较为容易引发信用证欺诈案件。

3、需要多个银行和多个环节的参与，容易出现漏洞和错误，给诈骗分子提供了可乘之机。信息技术的发展：随着信息技术的发展，诈骗分子可以利用网络技术进行虚假交易和欺诈行为，使得跟单信用证诈骗更加难以防范和打击。

4、四 不法进口商与信用级别低的小银行勾结开立信用证进行诈骗 当货物出运后，出口商凭信用证项下单据向开证行结汇时，开证行或者以种种理由拒付，或者不予以答复，或者干脆宣布倒闭。尤其是`在远期信用证条件下，咱们更要防范这种诈骗。

5、受益人诈骗 受益人诈骗是诈骗人以受益人或第二受益人身份，利用信用证方式中银行只认单、不看货的特点，用假单或假货，诈骗开证行、通知行、申请人的信用证诈骗。诈骗人以伪造的单据诈骗信用证项下货款。